综合案例分析及理财建议书制作
发布日期:2015-08-05浏览:694
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课程背景
随着老百姓收入的增长,全金融理财需求日益突出,这就促使金融从业人员需要率先走出“只懂一门”的窘境,拓宽知识视野,放眼全局。站在客户的角度,以理财服务作为切入点,切实为客户解决理财生活中所遇到的各种问题,从而实现理财产品销售的目的。这样做不仅解决了客户的问题,而且可实现销售的持续性与稳定性。课程对象
银行、保险、证券、第三方理财等金融机构个人客户经理、理财经理、个人理财顾问课程时长
6h H课程大纲
第一部分:理财咨询准备工作
(一)专业知识的准备:包括财务、经济、金融、税收、投资等
(二)理财工具的准备:风险测评、养老金计算、教育金计算等
第二部分:如何认识客户在理财中的需求与期望
(一)客户个人基本财务与非财务信息
(二)客户心理和性格特征分析
(三)如何根据不同类型客户匹配相适应的理财产品
第三部分:怎样把金融产品和服务纳入到理财建议中
(一)分析客户的理财真实目标
(二)解析客户现金流动性需求
(三)解析客户子女教育需求
(四)解析客户退休养老需求
(五)解析客户投资需求
(六)解析客户保障需求
(七)解析客户传承或财产保护需求
(八)客户需求案例分析
第四部分:综合理财规划方案制作
(一) 客户类型分析
(二) 客户理财需求的确定
(三) 家庭财务信息收集及分析
(四) 家庭财务报表制作与财务诊断
(五) 理财规划方案设计、特殊理财规划方案设计
第五部分:不同家庭类型理财规划建议书案例解析
(一) 单身贵族
(二) 新婚家庭
(三) 三口之家
(四) 单亲家庭
(五) 丁克家庭
(六) 退休老年家庭
(七) 小企业主或私营老板
(八) 案例分析