白领的理财规划
发布日期:2015-08-05浏览:890
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课程背景
改革开放三十年的时间,造就了人民财富的快速增长。而财富的数量并不能直接决定百姓生活的质量和幸福感。如何将增量财富转化为幸福感,实现更多的人生目标,这就需要理财来帮我们解决。俗语说“你不理财,财不理你”,“吃不穷、穿不穷、算计不到一世穷”,“种瓜得瓜,种豆得豆,不种不得”。这些俗语告诫我们理财在当代人们生活中的重要性,通过合理规范的理财手段,实现理财收入的持续增长,进而实现更多的人生目标,从而达到财务自由的终身目标打下基础。课程大纲
第一部分:理财规划的基本常识
(一)为什么上代人不理财,可以活得很好
(二)为什么今天“你不理财,财不理你”
(三)理财才是实现财务自由(幸福)的根本手段
(四)理财的正确方法和策略
(五)理财两大基本理论:生命周期理论和家庭模型理论
第二部分:理财规划在家庭中的作用
(一) 日常生活的现金管理
(二) 极品存款法:榨取银行利息最大化
(三) 我国房地产市场展望和预判
(四) 家庭购房规划贷款策略:如何贷款,可以少付利息
(五) 子女教育的方法及技巧
(六) 如何做好孩子的第一任老师
(七) 我国的老龄化社会对个人的影响
(八) 中国70后一代需要“千万养老金”,是否正确
第三部分:风险与保险规划
(一)生活中的风险管理方法
(二)不同人生阶段的保险配置实务
(三)如何选择保险产品的技巧和实务
第四部分:十八大后的“中国梦”
(一)最新宏观经济形势分析——“习李”的经济思路
(二)经济形势对你我理财的影响
(三)投资工具介绍——股票、固定收益证券、共同基金、期货、黄金、外汇等
第五部分:税收政策解读
(一)我国税负状况评价和最新政策解读
(二)如何实现人均收入翻番,共同富裕的目标
(三)个人所得税的筹划方法
(四)投资理财中的税收筹划
第六部分: 财产分配与传承规划
(一)“新婚姻法”解读
(二)家庭财产分配原则
(三)家庭财产传承与精神传承
(四)我们应该留给孩子什么?
第七部分:制定理财规划的流程和顺序